Itago ang mga Rekord Mula sa Isang Saradong Bank Account
Ang pagsasara ng isang bank account ay hindi nag-aalis ng kasaysayan nito sa iyong bookkeeping. Itala ang lahat ng pangwakas na aktibidad, itugma ang closing statement at idokumento kung saan napunta ang anumang natitirang pera. Panatilihing naa-access ang mga rekord ng account para sa naaangkop na panahon ng pagpapanatili, kahit na hindi na ginagamit ang account.
Sundan ang huling balanse hanggang sa destinasyon nito
Ang huling pagwi-withdraw ay maaaring maglipat ng pondo sa ibang business account, magbayad ng obligasyon, o magpakita ng transaksyon ng may-ari. Ang bawat sitwasyon ay nangangailangan ng sarili nitong pagtrato. Ang pangwakas na singil sa serbisyo o interest credit ay maaaring mag-iwan ng maliit na balanse. Ihambing ang mga talaan sa mga huling talaan ng bangko bago ituring ang account bilang ganap na nabayaran.
Lutasin ang mga bayad na nasa transit pa rin
Suriin ang mga natitirang tseke, mga naantalang deposito, mga payout ng merchant, at mga awtomatikong singil na konektado sa lumang account. Ang ilang entry ay maaaring mangailangan ng pagkansela at pagpapalit, habang ang iba ay nangangailangan ng dokumentasyon na nagpapakita kung saan sila tuluyang na-clear. Huwag basta-basta burahin ang mga lumang natitirang transaksyon, dahil maaaring kumakatawan ang mga ito sa mga totoong obligasyon o mga bayad ng customer.
Panatilihin ang kasaysayan habang hinihinto ang bagong aktibidad
I-download ang mga pahayag at mga kaugnay na detalye ng transaksyon bago matapos ang online access. Kapag naidokumento na ang pagsasara ng rekonsiliasyon, ang account ay karaniwang maaaring gawing hindi aktibo sa sistema ng bookkeeping nang hindi binubura ang mga historical entry nito. Suriin ang mga tagubilin sa paulit-ulit na pagbabayad at feed ng bangko mga koneksyon upang ang mga transaksyon ay hindi patuloy na maitalaga sa saradong account. Binibigyang-diin ng gabay sa pagpapanatili ng rekord ng IRS ang pagpapanatili ng suporta para sa iniulat na kita at gastos, na nananatiling kinakailangan pagkatapos magsara ang isang account.