Itala ang mga Bayarin sa Bangko Nang Hindi Nawawala ang mga Gastos
Itala ang mga tunay na bayarin sa bangko para sa negosyo sa isang pare-parehong kategorya ng gastos at itugma ang mga ito sa bank statement. Maaaring kabilang sa mga bayarin ang pagpapanatili ng account, mga singil sa wire o mga singil sa transaksyon. Ihiwalay ang mga ito sa prinsipal ng pautang, mga pag-withdraw ng may-ari at mga hindi kaugnay na paglilipat upang maipaliwanag ng ulat kung ano talaga ang sinisingil ng bangko.
Suriin kung naitala na ang bayad
Isang feed ng bangko maaaring na-import na ang bayad bago pa man magsimula ang rekonsiliasyon. Ang paghahanap muna sa rehistro ay pumipigil sa pangalawang entry. Kumpirmahin ang petsa, halaga at paglalarawan laban sa pahayag, at imbestigahan ang isang singil na hindi pamilyar sa halip na magtalaga ng kategorya nang walang pagsusuri.
Paghiwalayin ang mga bayarin mula sa mga napigilang gastos sa pagproseso
Ang bayad sa bangko na direktang sinisingil sa checking ay iba sa bayad sa payment processor na ibinabawas bago makarating ang payout ng customer sa bangko. Kung ang isang processor ay nakakolekta ng $500 at nagpadala ng $485 pagkatapos ng $15 na bayad, ang pinagbabatayang benta at bayad ay kailangang ipaliwanag nang hiwalay. Ang $485 na deposito lamang ay hindi nagpapakita ng buong aktibidad.
Gamitin ang kategorya upang mapansin ang mga pattern
Sinusuri ang mga kabuuang bayarin sa paglipas ng panahon para sa mga paulit-ulit na overdraft, mga hindi nagamit na account, o mas mataas na gastos sa transaksyon. Ang isang bayad na hindi nabayaran o na-refund ay dapat na iugnay sa orihinal na singil upang ang netong gastos ay manatiling mauunawaan. Ang bawas sa buwis ay nakadepende sa layunin ng negosyo at mga naaangkop na patakaran, ngunit dapat munang itala ng bookkeeping ang mga katotohanan nang tumpak. Ang isang pare-parehong kategorya ng bayarin ay sumusuporta sa parehong pagkakasundo at isang matalinong talakayan tungkol sa mga gastos sa pagbabangko.