Spot Cash Flow Pressure sa Iyong Buwanang Libro
Oo, maaaring ipakita ng buwanang bookkeeping ang mabagal na koleksyon, tumataas na mga bayarin, paulit-ulit na bayarin sa overdraft, at perang nakatali sa imbentaryo o kagamitan. Ipinapaliwanag nito ang makasaysayang paggalaw ng pera, habang ang forward cash forecast ay nagdaragdag ng inaasahang mga petsa ng koleksyon at pagbabayad upang matukoy ang posibleng paparating na kakulangan.
Paghiwalayin ang kita mula sa magagamit na pera
Maaaring kasama sa isang ulat ng kita sa accrual ang mga hindi pa nababayaran ng mga customer sa pagbebenta. Ang mga pagbabayad ng prinsipal ng pautang at pag-withdraw ng may-ari ay nakakabawas ng cash nang hindi karaniwang mga gastos sa pagpapatakbo. Samakatuwid, maaaring mag-ulat ang isang negosyo ng kita habang bumababa ang balanse sa bangko nito. Suriin nang magkasama ang cash, mga hindi nabayarang invoice ng customer, at mga paparating na obligasyon.
Gamitin ang timing upang matukoy ang presyon
Isipin mo na lang na inaasahan ng isang negosyo ang $12,000 mula sa mga customer sa susunod na buwan ngunit mayroon pa ring $8,000 na bayarin na dapat bayaran ngayong linggo at $3,000 na cash. Hindi nalutas ng inaasahang mga resibo ang kakulangan sa oras ngayong linggo. Ang listahan ng mga kasalukuyang dapat bayaran at iskedyul ng bayarin ay nakakatulong na ipakita ang hindi pagkakatugma bago umasa ang may-ari sa kabuuang kita.
Gawing isang madaling pamahalaang plano ang pagsusuri
Magsimula sa kasalukuyang pinagtugmang pera, tantyahin kung kailan magbabayad ang mga partikular na customer at ilista ang mga obligasyon ayon sa takdang petsa. Lagyan ng label ang mga hindi tiyak na koleksyon sa halip na ipagpalagay na ang bawat overdue na invoice ay darating sa tamang oras. Ihambing ang forecast sa aktwal na mga resulta at i-update ang mga pagpapalagay. Mapapanatili ng Paper Trail na organisado ang mga pinagbabatayang talaan at maipaliwanag ang makasaysayang paggalaw, na magbibigay sa iyo ng mas malinaw na batayan para sa pagtalakay sa paggastos, mga prayoridad sa koleksyon at pagpopondo kasama ang iyong mga tagapayo.