Pagbabalanse ng Bangko at Credit Card

Kailangan ng pagkakasundo ang tamang account, mga petsa ng statement, at mga panimulang at pangwakas na balanse. Ang isang live online na balanse ay maaaring magsama ng mas bagong aktibidad at hindi dapat palitan ng isang pangwakas na balanse ng statement mula sa isang mas maagang petsa. Ang pagsisimula sa maling panahon ay ginagawang parang mga pagkakamali ang mga ordinaryong pagkakaiba sa tiyempo.

Kung ang panimulang balanse ay hindi na umaayon sa naunang pagkakasundo, ang mga naunang talaan ay kailangang suriin. Ang isang binago o inalis na transaksyon ay maaaring magpaliwanag sa pagkakaiba, at dapat itong maunawaan bago makumpleto ang kasalukuyang panahon.

Sinusuri ng pagsusuri ang mga naitalang deposito, pagbili, pagwi-withdraw, bayarin, at pagbabayad laban sa pahayag. Ang aktibidad na lumalabas sa pahayag ngunit wala sa mga libro ay nangangailangan ng imbestigasyon. Ang mga entry sa mga libro na hindi pa na-clear ay maaaring lehitimong natitirang mga item, o maaari silang kumakatawan sa mga duplikado at pagkakamali sa pagtatala.

Ang isang natitirang item ay nangangailangan ng sapat na konteksto upang magkaroon ng kahulugan. Ang isang kamakailang tseke ay maaaring naghihintay lamang na ma-clear, habang ang isang lumang deposito na hindi kailanman nakarating sa account ay maaaring mangailangan ng mas malapitang pagsusuri.

Ang isang business credit card ay may mga binili, kredito, bayarin, interes at mga bayad na dapat suriin laban sa statement ng card. Ang pag-reconcile lamang ng checking account ay hindi nangangahulugang kumpleto o tama ang pagkakatala ng mga binili sa card. Ang bawat account ay nagbibigay ng iba't ibang bahagi ng trail ng transaksyon.

Ang bayad mula sa checking papunta sa card ay dapat magkonekta sa dalawang account. Hindi nito dapat ulitin ang mga indibidwal na pagbili bilang isa pang gastusin. Kung hindi, maaaring magkasundo ang cash habang ang ulat ng tubo at pagkalugi ay labis pa ring naglalahad ng gastos.

Halimbawang paglalarawan: ang isang business card statement ay nagpapakita ng $90 na taunang bayad, ngunit ang bayad ay hindi kailanman lumitaw sa mga na-import na transaksyon. Ang pagkakasundo ay tumutukoy sa isang pagkakaiba na maaaring masubaybayan sa statement. Ang pagtatala ng sinusuportahang bayad ay nilulutas ang kakulangan at binibigyan ang gastos ng tamang lugar.

Sa ibang sitwasyon, ang parehong $90 na pagkakaiba ay maaaring magmula sa isang dobleng bayad o maling halaga. Ang laki ng pagkakaiba lamang ay hindi tumutukoy sa pagwawasto. Ang sumusuportang aktibidad ang siyang nagtatakda.

Pinakamalakas ang isang pagkakasundo kapag ipinaliwanag ng napiling aktibidad ang balanse ng pahayag at makatwiran ang natitirang mga natitirang entry. Ang pagdaragdag ng hindi maipaliwanag na pagsasaayos para lamang umabot sa zero ay maaaring mag-iwan ng nakaliligaw na mga talaan. Dapat panatilihin ng pagsusuri ang dahilan para sa anumang pagwawasto at tukuyin ang mga aytem na nangangailangan pa rin ng kumpirmasyon.

Ang pagkakasundo ay mayroon ding tiyak na layunin. Hindi nito itinatatag kung ang bawat pagbili ay kinakailangan, kung ang bawat gastos ay maaaring ibawas o kung ang isang buong negosyo ay walang pagkakamali. Ang pag-uuri at pagsusuri ng mga sumusuportang dokumento ay tumutugon sa iba pang mga bahagi ng proseso ng bookkeeping.

Panatilihin ang isang listahan ng mga account na kinabibilangan ng mga hindi aktibong account, mga pamalit na card, at mga account na paminsan-minsan lamang may aktibidad. Panatilihing konektado ang bawat statement at ang huling balanse nito sa tamang account, sa halip na ituring ang isang tahimik na account bilang isa na hindi na kailangang suriin.

Subaybayan ang mga paglilipat sa magkabilang panig ng mga talaan. Ang bayad mula sa checking patungo sa isang business card ay dapat na tumutugma sa kaukulang kredito sa account ng card. Ang magkakaibang petsa ng pag-post ay maaaring magpaliwanag ng tiyempo, ngunit hindi nito dapat itago ang isang halagang hindi dumating.

Para sa isang hindi pa nareresolbang pagkakaiba, panatilihing bukas pa rin ang linya ng pahayag, talaan ng bookkeeping, at ang tanong. Ginagawa nitong tiyak ang susunod na pagsusuri at pinapayagan ang pagsubaybay sa susunod na pagwawasto nang hindi muling binubuksan ang mga hindi kaugnay na transaksyon o nawawala ang naunang ebidensya ng pagkakasundo.

Ang nakumpletong impormasyon sa pagkakasundo ay nagbibigay ng sanggunian para sa susunod na panahon at para sa sinumang susuri sa mga account sa ibang pagkakataon. Dapat tukuyin ng napagkasunduang saklaw ang mga account na sakop, ang dalas ng trabaho at kung paano ipapaalam ang mga eksepsiyon. Dapat isama ang isang bagong bukas o saradong account kapag ang aktibidad nito ay nakakaapekto sa panahon.

Ang unang paglalarawan ay maaaring simple: kung gaano karaming mga bank at card account ang ginagamit ng negosyo, kung naayos na ba ang mga ito dati at kung ano ang hindi tugma sa kasalukuyan. Ang mga pahayag at detalyadong talaan ng transaksyon ay maaaring sundin sa napagkasunduang ligtas na pamamaraan kapag natukoy na ang gawain.

Ang bawat panahon ng pahayag ay nangangailangan ng sarili nitong pagsusuri, kabilang ang mga aktibidad na natitira pa rin sa petsa ng pagsasara. Ang isang hindi malinaw na transaksyon ay naiiba sa isang naipasok nang dalawang beses o itinalaga sa maling account. Sinusuri ng Paper Trail ang mga pagkakaibang iyon laban sa mga magagamit na rekord at dinodokumento ang mga hindi nalutas na aytem, na nagbibigay sa isang nakumpletong pagkakasundo ng paliwanag sa likod ng mga katumbas na kabuuan.

Kapag ang isang negosyo ay gumagamit ng maraming bank account at card, ang bawat account ay nangangailangan ng kumpletong kasaysayan ng pahayag at malinaw na katayuan ng pagkakasundo. Dapat ikonekta ng mga paglilipat ang mga tamang account nang hindi lumilikha ng karagdagang mga benta o gastos. Ang isang listahan ng ibinahaging account at talaan ng mga natitirang pagkakaiba ay makakatulong sa isang may-ari o panloob na koponan na makita kung aling mga panahon ang kumpleto at kung saan kailangan pa ng sumusuportang impormasyon.