బ్యాంక్ & క్రెడిట్ కార్డ్ బ్యాలెన్సింగ్

సరిపోల్చడానికి సరైన ఖాతా, స్టేట్‌మెంట్ తేదీలు, ప్రారంభ మరియు ముగింపు నిల్వలు అవసరం. లైవ్ ఆన్‌లైన్ బ్యాలెన్స్‌లో కొత్త కార్యకలాపాలు ఉండవచ్చు మరియు దానిని మునుపటి తేదీకి చెందిన స్టేట్‌మెంట్ ముగింపు నిల్వకు బదులుగా వాడకూడదు. తప్పుడు కాలంతో ప్రారంభించడం వల్ల, సాధారణ సమయ వ్యత్యాసాలు కూడా పొరపాట్లుగా కనిపిస్తాయి.

ప్రారంభ నిల్వ మునుపటి సర్దుబాటుతో సరిపోలకపోతే, పాత రికార్డులను సమీక్షించాల్సి ఉంటుంది. మార్చబడిన లేదా తొలగించబడిన లావాదేవీ ఈ వ్యత్యాసానికి కారణం కావచ్చు, మరియు ప్రస్తుత కాలం పూర్తికాకముందే దానిని అర్థం చేసుకోవాలి.

ఈ సమీక్ష, స్టేట్‌మెంట్‌తో సరిపోల్చి నమోదు చేసిన డిపాజిట్లు, కొనుగోళ్లు, విత్‌డ్రాయల్స్, ఫీజులు మరియు చెల్లింపులను తనిఖీ చేస్తుంది. స్టేట్‌మెంట్‌లో కనిపించి, పుస్తకాలలో నమోదు కాని కార్యకలాపాలపై విచారణ జరపాలి. పుస్తకాలలో క్లియర్ కాని ఎంట్రీలు చట్టబద్ధంగా చెల్లించాల్సిన బకాయిలు కావచ్చు, లేదా అవి డూప్లికేట్‌లు మరియు రికార్డింగ్ పొరపాట్లను సూచించవచ్చు.

పరిష్కరించని అంశం అర్థవంతంగా ఉండాలంటే దానికి తగినంత సందర్భం అవసరం. ఇటీవలి చెక్ కేవలం క్లియర్ అవ్వడానికి వేచి ఉండవచ్చు, అయితే ఖాతాలోకి చేరని పాత డిపాజిట్‌ను మరింత నిశితంగా పరిశీలించాల్సి రావచ్చు.

వ్యాపార క్రెడిట్ కార్డులో కొనుగోళ్లు, క్రెడిట్‌లు, ఫీజులు, వడ్డీ మరియు చెల్లింపులు ఉంటాయి, వీటిని కార్డు స్టేట్‌మెంట్‌తో సరిపోల్చి సమీక్షించాలి. కేవలం చెకింగ్ ఖాతాను సరిపోల్చడం వల్ల కార్డు కొనుగోళ్లు పూర్తయ్యాయని లేదా సరిగ్గా నమోదు చేయబడ్డాయని నిర్ధారణ కాదు. ప్రతి ఖాతా లావాదేవీల క్రమంలో ఒక విభిన్న భాగాన్ని అందిస్తుంది.

చెకింగ్ ఖాతా నుండి కార్డుకు జరిగే చెల్లింపు ఆ రెండు ఖాతాలను అనుసంధానించాలి. అది వ్యక్తిగత కొనుగోళ్లను మరో ఖర్చుగా పునరావృతం చేయకూడదు. లేకపోతే, నగదు లెక్కలు సరిపోలినప్పటికీ, లాభనష్టాల నివేదికలో ఖర్చులు ఇంకా ఎక్కువగా చూపబడవచ్చు.

ఉదాహరణ: ఒక బిజినెస్ కార్డ్ స్టేట్‌మెంట్‌లో $90 వార్షిక రుసుము చూపబడింది, కానీ ఆ రుసుము దిగుమతి చేసుకున్న లావాదేవీలలో ఎప్పుడూ కనిపించలేదు. ఈ సర్దుబాటు, స్టేట్‌మెంట్‌కు సంబంధించిన ఒక వ్యత్యాసాన్ని గుర్తిస్తుంది. మద్దతు ఉన్న రుసుమును నమోదు చేయడం ద్వారా ఈ లోపం పరిష్కరించబడుతుంది మరియు ఆ ఖర్చుకు దాని సరైన స్థానం లభిస్తుంది.

మరో సందర్భంలో, అదే $90 వ్యత్యాసం డూప్లికేట్ చెల్లింపు లేదా తప్పు మొత్తం వల్ల రావచ్చు. కేవలం వ్యత్యాసం పరిమాణం మాత్రమే సవరణను నిర్ధారించదు. దానికి తోడుగా జరిగే కార్యాచరణ నిర్ధారిస్తుంది.

ఎంచుకున్న కార్యాచరణ నివేదిక నిల్వను వివరించినప్పుడు మరియు మిగిలిన బకాయి ఎంట్రీలు సహేతుకంగా ఉన్నప్పుడు సయోధ్య అత్యంత పటిష్టంగా ఉంటుంది. కేవలం సున్నాకు చేరడం కోసం వివరించని సర్దుబాటును జోడించడం రికార్డులను తప్పుదారి పట్టించేలా చేస్తుంది. సమీక్ష ఏదైనా దిద్దుబాటుకు గల కారణాన్ని నిలుపుకోవాలి మరియు ఇంకా నిర్ధారణ అవసరమైన అంశాలను గుర్తించాలి.

సరిపోల్చడానికి కూడా ఒక నిర్దిష్ట ప్రయోజనం ఉంది. ప్రతి కొనుగోలు అవసరమా, ప్రతి ఖర్చును మినహాయించవచ్చా లేదా మొత్తం వ్యాపారం దోషరహితంగా ఉందా అని ఇది నిర్ధారించదు. వర్గీకరణ మరియు సహాయక పత్రాల సమీక్ష అనేవి పుస్తక నిర్వహణ ప్రక్రియలోని ఇతర భాగాలను పరిష్కరిస్తాయి.

నిష్క్రియ ఖాతాలు, రీప్లేస్‌మెంట్ కార్డులు మరియు అప్పుడప్పుడు మాత్రమే కార్యకలాపాలు జరిగే ఖాతాలతో కూడిన ఖాతాల జాబితాను నిర్వహించండి. నిశ్శబ్దంగా ఉన్న ఖాతాను ఇకపై సమీక్షించాల్సిన అవసరం లేనిదిగా పరిగణించకుండా, ప్రతి స్టేట్‌మెంట్‌ను మరియు దాని ముగింపు నిల్వను సరైన ఖాతాతో అనుసంధానించి ఉంచండి.

రికార్డుల రెండు వైపులా బదిలీలను అనుసరించండి. చెకింగ్ ఖాతా నుండి బిజినెస్ కార్డ్‌కు చేసిన చెల్లింపు, కార్డ్ ఖాతాలోని సంబంధిత క్రెడిట్‌తో సరిపోలాలి. వేర్వేరు పోస్టింగ్ తేదీలు సమయ వ్యత్యాసాన్ని వివరించగలవు, కానీ అవి అస్సలు చేరని మొత్తాన్ని దాచిపెట్టకూడదు.

పరిష్కరించని వ్యత్యాసం కోసం, స్టేట్‌మెంట్ లైన్, బుక్‌కీపింగ్ ఎంట్రీ మరియు ఇంకా పరిష్కారం కాని ప్రశ్నను భద్రపరచండి. ఇది తదుపరి సమీక్షను నిర్దిష్టంగా చేస్తుంది మరియు సంబంధం లేని లావాదేవీలను తిరిగి తెరవకుండా లేదా మునుపటి సయోధ్య సాక్ష్యాలను కోల్పోకుండా, తర్వాత చేసే సవరణను గుర్తించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

పూర్తి చేసిన సయోధ్య సమాచారం తదుపరి కాలానికి మరియు ఆ తర్వాత ఖాతాలను సమీక్షించే ఎవరికైనా ఒక సూచనను అందిస్తుంది. అంగీకరించిన పరిధిలో చేర్చబడిన ఖాతాలు, పని యొక్క తరచుదనం మరియు మినహాయింపులను ఎలా తెలియజేయాలో పేర్కొనాలి. ఒక కొత్తగా తెరిచిన లేదా మూసివేసిన ఖాతా యొక్క కార్యకలాపం ఆ కాలాన్ని ప్రభావితం చేసినప్పుడు దానిని చేర్చాలి.

మొదటి వివరణ సరళంగా ఉండవచ్చు: వ్యాపారం ఎన్ని బ్యాంక్ మరియు కార్డ్ ఖాతాలను ఉపయోగిస్తుంది, వాటిని గతంలో సరిపోల్చారా మరియు ప్రస్తుతం ఏవి సరిపోలడం లేదు. పనిని నిర్వచించిన తర్వాత, అంగీకరించిన సురక్షిత పద్ధతి ద్వారా స్టేట్‌మెంట్‌లు మరియు వివరణాత్మక లావాదేవీల రికార్డులను అనుసరించవచ్చు.

ముగింపు తేదీ నాటికి ఇంకా పరిష్కరించబడని కార్యకలాపాలతో సహా, ప్రతి స్టేట్‌మెంట్ కాలానికి దాని స్వంత సమీక్ష అవసరం. పరిష్కరించబడని లావాదేవీ అనేది రెండుసార్లు నమోదు చేయబడిన లేదా తప్పు ఖాతాకు కేటాయించబడిన లావాదేవీకి భిన్నంగా ఉంటుంది. పేపర్ ట్రైల్ ఆ వ్యత్యాసాలను అందుబాటులో ఉన్న రికార్డులతో సరిపోల్చి చూస్తుంది మరియు పరిష్కరించబడని అంశాలను నమోదు చేస్తుంది, సరిపోలిన మొత్తాల వెనుక ఉన్న వివరణను పూర్తి చేసిన సయోధ్యకు అందిస్తుంది.

ఒక వ్యాపారం బహుళ బ్యాంకు ఖాతాలు మరియు కార్డులను ఉపయోగించినప్పుడు, ప్రతి ఖాతాకు పూర్తి స్టేట్‌మెంట్ చరిత్ర మరియు స్పష్టమైన రికన్సిలియేషన్ స్థితి అవసరం. బదిలీలు అదనపు అమ్మకాలు లేదా ఖర్చులను సృష్టించకుండా సరైన ఖాతాలను అనుసంధానించాలి. ఒక ఉమ్మడి ఖాతాల జాబితా మరియు బకాయి ఉన్న వ్యత్యాసాల రికార్డు, ఏ కాలాలు పూర్తయ్యాయో మరియు ఎక్కడ సహాయక సమాచారం ఇంకా అవసరమో చూడటానికి యజమానికి లేదా అంతర్గత బృందానికి సహాయపడతాయి.