Подготовьте все необходимые документы, прежде чем подавать заявку на финансирование.
Как правило, да, наличие актуальной и подтвержденной бухгалтерской отчетности упрощает сбор финансовой информации и объяснение результатов деятельности компании при подаче заявки на финансирование. Перед подготовкой пакета документов уточните у кредитора, какие периоды и отчеты ему необходимы. Кредиторы устанавливают собственные критерии одобрения, поэтому наличие полной бухгалтерской отчетности не гарантирует получение финансирования.
Запросите у кредитора список необходимых документов заранее.
Запрос может включать финансовую отчетность, налоговые декларации, сведения о задолженности и прогнозы. Перед составлением пакета документов необходимо уточнить требуемые периоды, порядок отчетности и приемлемый формат отчетов. В руководстве SBA по бизнес-планированию при обосновании запроса на финансирование для действующего бизнеса следует учитывать исторические отчеты о прибылях и убытках, балансы и отчеты о движении денежных средств.
Устраните несоответствия перед отправкой.
Проверьте сверку банковских счетов и карт, остатки по кредитам, активность владельца и непогашенные суммы от клиентов или поставщиков. Зачисление кредита на расчетный счет не должно завышать объем продаж. Отсутствие информации о карточном счете может привести к занижению расходов и обязательств. Эти ошибки могут затруднить объяснение даже безупречного отчета, когда кредитор запросит подтверждающую информацию.
Храните исторические данные отдельно от прогнозов.
Прогноз описывает ожидаемые будущие результаты, а заполненная бухгалтерская отчетность — зафиксированную деятельность. Предположения и необычные события следует четко обозначать. Например, запланированный новый контракт не следует включать в историю продаж лишь для усиления заявки. Paper Trail может помочь обновить записи и организовать необходимые бухгалтерские отчеты за запрошенные периоды, а вопросы, касающиеся налогообложения или кредитования, следует направлять соответствующему консультанту.