Выявление проблем с денежным потоком в вашей ежемесячной отчетности
Да, ежемесячная бухгалтерская отчетность может выявить медленный сбор платежей, рост счетов, повторяющиеся комиссии за превышение лимита по счету и денежные средства, замороженные в товарных запасах или оборудовании. Она объясняет движение денежных средств в прошлом, а прогноз движения денежных средств на будущее добавляет ожидаемые даты сбора платежей и их оплаты, чтобы выявить возможный предстоящий дефицит.
Выделить прибыль из имеющихся денежных средств
В отчет о прибылях и убытках, рассчитанный по методу начисления, могут быть включены продажи, за которые клиенты еще не заплатили. Выплаты основного долга по кредиту и изъятия средств владельцем уменьшают денежные средства, не являясь обычными операционными расходами. Таким образом, предприятие может отразить прибыль, в то время как его банковский баланс уменьшается. Рассматривайте денежные средства, неоплаченные счета клиентов и предстоящие обязательства в комплексе.
Используйте измерение времени для определения давления.
Представьте, что компания ожидает получить от клиентов 12 000 долларов в следующем месяце, но на этой неделе ей нужно оплатить счета на 8 000 долларов, а наличных денег осталось 3 000 долларов. Ожидаемые поступления не решают проблему нехватки времени на этой неделе. Текущий список дебиторской задолженности и график платежей помогают выявить это несоответствие до того, как владелец будет полагаться на общую сумму дохода.
Превратите анализ в выполнимый план.
Начните с текущей сверки денежных средств, оцените сроки оплаты конкретных клиентов и составьте список обязательств по датам оплаты. Помечайте неопределенные поступления вместо того, чтобы предполагать, что каждый просроченный счет поступит вовремя. Сравните прогноз с фактическими результатами и обновите предположения. Paper Trail поможет упорядочить базовые записи и объяснить динамику за прошедший период, предоставляя вам более четкую основу для обсуждения расходов, приоритетов взыскания задолженности и финансирования с вашими консультантами.