장부에서 누락된 은행 거래 내역을 찾아보세요
누락된 은행 거래 내역은 전체 은행 명세서와 동일 기간의 회계 장부를 비교하여 찾을 수 있습니다. 은행 연동 데이터도 유용하지만, 명세서는 거래 내역을 별도로 기록해 줍니다. 데이터 가져오기 누락, 연결되지 않은 계정, 잘못된 계정에 할당된 항목 등을 확인하십시오.
정해진 기간부터 시작하세요.
명세서의 시작일과 종료일을 확인하고 해당 날짜를 거래 내역에 기록하십시오. 입금과 출금 내역을 별도로 검토하십시오. 특히 신규 연결, 비밀번호 변경, 소프트웨어 마이그레이션 또는 계좌 폐쇄 시점을 전후로, 거래 내역이 전혀 없는 날짜나 주간이 있는지 확인하십시오.
무엇을 추가하기 전에 먼저 검색해 보세요.
동일한 거래가 다른 날짜, 금액 그룹 또는 계좌로 이미 존재할 수 있습니다. 단일 은행 입금으로 여러 고객 결제가 통합될 수 있으며, 플랫폼 지급 시 수수료가 차감될 수 있습니다. 새 항목을 생성하기 전에 결제 참조 번호와 증빙 서류를 사용하여 검색하십시오. 그렇지 않으면 누락된 거래 조사 과정에서 중복 항목이 생성될 수 있습니다.
전체 계정을 수정하고 확인하십시오.
예를 들어, 명세서에는 215달러의 보험료 납부 내역이 있지만 장부에는 없는 경우, 다른 은행 계좌로 청구서 대금이 입금되었는지 확인하십시오. 해당 계좌를 수정하면 두 가지 불일치를 한 번에 해결할 수 있습니다. 실제로 누락된 거래는 증빙 자료와 함께 기록한 후 대조 작업을 완료하십시오. 향후 데이터 입력 및 월별 점검 시 동일한 문제를 조기에 발견할 수 있도록 불일치의 원인을 기록해 두십시오.