سوابق یک حساب بانکی بسته را نگه دارید

آخرین برداشت ممکن است وجه را به حساب تجاری دیگری منتقل کند، یک تعهد را بازپرداخت کند یا نشان‌دهنده یک معامله مالک باشد. هر موقعیتی نیاز به رسیدگی خاص خود دارد. هزینه خدمات نهایی یا اعتبار بهره می‌تواند مانده کمی را باقی بگذارد. قبل از اینکه حساب را به عنوان تسویه کامل در نظر بگیرید، دفاتر را با سوابق اختتامیه بانک مقایسه کنید.

چک‌های معوق، سپرده‌های معوق، پرداخت‌های تجاری و هزینه‌های خودکار مرتبط با حساب قدیمی را بررسی کنید. برخی از ورودی‌ها ممکن است نیاز به لغو و جایگزینی داشته باشند، در حالی که برخی دیگر به اسنادی نیاز دارند که نشان دهد در نهایت کجا تسویه شده‌اند. تراکنش‌های معوق قدیمی را به سادگی حذف نکنید، زیرا ممکن است نشان‌دهنده تعهدات واقعی یا پرداخت‌های مشتری باشند.

قبل از پایان دسترسی آنلاین، صورت‌حساب‌ها و جزئیات تراکنش‌های مربوطه را دانلود کنید. پس از ثبت مغایرت پایانی، می‌توان حساب را بدون حذف ورودی‌های تاریخی آن، در سیستم حسابداری غیرفعال کرد. دستورالعمل‌های پرداخت‌های دوره‌ای را مرور کنید و خوراک بانکی ارتباطاتی که باعث می‌شود تراکنش‌ها همچنان به حساب بسته شده اختصاص داده نشوند. راهنمای ثبت سوابق سازمان امور مالیاتی آمریکا (IRS) بر حفظ پشتوانه درآمد و هزینه‌های گزارش شده تأکید دارد، که پس از بسته شدن حساب نیز ضروری است.