قبل از درخواست تأمین مالی، دفاتر خود را آماده کنید
معمولاً، بله، دفاتر حسابداری فعلی و پشتیبانی‌شده، جمع‌آوری اطلاعات مالی و توضیح عملکرد کسب‌وکار را هنگام درخواست تأمین مالی آسان‌تر می‌کنند. قبل از تهیه بسته، از وام‌دهنده بپرسید که به کدام دوره‌ها و گزارش‌ها نیاز دارد. وام‌دهندگان معیارهای تأیید خود را تعیین می‌کنند، بنابراین تکمیل حسابداری تضمین‌کننده تأمین مالی نیست.
زودتر لیست اسناد وام دهنده را درخواست کنید
این درخواست ممکن است شامل صورت‌های مالی، اظهارنامه مالیاتی، جزئیات بدهی و پیش‌بینی‌ها باشد. قبل از تهیه بسته، دوره‌های مورد نیاز، مبنای گزارش‌دهی و قالب گزارش قابل قبول را مشخص کنید. راهنمای برنامه‌ریزی تجاری SBA شامل صورت‌های درآمد تاریخی، ترازنامه‌ها و صورت‌های جریان نقدی هنگام پشتیبانی از درخواست بودجه برای یک کسب‌وکار تأسیس‌شده است.
قبل از ارسال، مغایرت‌ها را اصلاح کنید
مغایرت‌های بانکی و کارتی، مانده وام، فعالیت مالک و مبالغ معوق مشتری یا تأمین‌کننده را بررسی کنید. وامی که به حساب جاری واریز شده است نباید فروش را افزایش دهد. حساب کارت مفقود شده می‌تواند هزینه‌ها و بدهی‌ها را کمتر از واقع نشان دهد. این اشتباهات می‌تواند توضیح یک گزارش کاملاً مرتب را در زمانی که وام‌دهنده اطلاعات پشتیبان را درخواست می‌کند، دشوار کند.
سوابق تاریخی را از پیش‌بینی‌ها جدا نگه دارید
پیش‌بینی، عملکرد مورد انتظار آینده را توصیف می‌کند، در حالی که دفاتر تکمیل‌شده، فعالیت ثبت‌شده را شرح می‌دهند. فرضیات و رویدادهای غیرمعمول را به وضوح برچسب‌گذاری کنید. به عنوان مثال، یک قرارداد جدید برنامه‌ریزی‌شده نباید صرفاً برای تقویت یک درخواست، در فروش‌های تاریخی وارد شود. پیگیری اسناد می‌تواند به به‌روز کردن سوابق و سازماندهی گزارش‌های حسابداری مورد نیاز برای دوره‌های درخواستی کمک کند، و سوالات خاص مالیاتی یا وام‌دهنده را به مشاور مربوطه ارجاع دهد.