Concilie todas las cuentas de tarjetas de crédito empresariales.
Sí, todas las cuentas de tarjetas de crédito empresariales con saldo o actividad deben conciliarse con su extracto. Conciliar únicamente la cuenta bancaria confirma los pagos que salen del banco, pero no demuestra que las compras individuales con tarjeta, los reembolsos, las comisiones y el saldo restante de la tarjeta sean correctos.
Revisar la estructura de cuenta correcta
Algunos programas de tarjetas de visita ofrecen un estado de cuenta principal con varias tarjetas de empleados. Determine si el software registra la cuenta principal, las tarjetas individuales o ambas. Realice la conciliación de forma que coincida con la estructura del estado de cuenta del emisor para que la misma actividad no se contabilice en dos cuentas.
Incluya las tarjetas que fueron reemplazadas o cerradas.
Una tarjeta de reemplazo aún puede tener reembolsos o transacciones atrasadas. Una cuenta cerrada puede conservar un saldo, una comisión o el pago final. Conserve los extractos y confirme que la actividad se haya registrado hasta el último período. Una etiqueta de inactiva en el software no garantiza que el saldo final esté registrado.
Pagos con cheque sin gastos repetidos
Un pago de $500 al banco reduce el saldo pendiente de la tarjeta; las compras que generaron dicho saldo ya deberían tener su propio registro. Compare ambos lados de los pagos e investigue los créditos no aplicados. Una conciliación completa de la tarjeta debe explicar el saldo final del estado de cuenta, los movimientos pendientes y cualquier diferencia restante. Esto permite visualizar los gastos a crédito, incluso cuando el banco no los pagará hasta un mes posterior.