جهّز كتبك قبل التقدم بطلب التمويل

قد يتضمن الطلب بيانات مالية، وإقرارات ضريبية، وتفاصيل الديون، وتوقعات مالية. تأكد من معرفة الفترات المطلوبة، وأساس إعداد التقارير، وشكل التقرير المقبول قبل تجهيز الملف. تتضمن إرشادات التخطيط التجاري الصادرة عن إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) بيانات الدخل التاريخية، والميزانيات العمومية، وبيانات التدفقات النقدية عند دعم طلب تمويل لشركة قائمة.

راجع تسويات الحسابات البنكية وبطاقات الائتمان، وأرصدة القروض، ومعاملات المالك، والمبالغ المستحقة للعملاء أو الموردين. لا ينبغي أن يؤدي إيداع قرض في حساب جاري إلى تضخيم المبيعات. قد يؤدي عدم وجود حساب بطاقة ائتمان إلى التقليل من قيمة المصروفات والالتزامات. هذه الأخطاء قد تجعل من الصعب شرح تقرير مُتقن عند طلب المُقرض معلومات داعمة.

يصف التوقع الأداء المستقبلي المتوقع، بينما تصف السجلات المكتملة النشاط المسجل. يجب توضيح الافتراضات والأحداث غير الاعتيادية بوضوح. على سبيل المثال، لا ينبغي إدراج عقد جديد مُخطط له في سجلات المبيعات السابقة لمجرد تعزيز طلب. يمكن أن يساعد نظام "Paper Trail" في تحديث السجلات وتنظيم تقارير المحاسبة اللازمة للفترات المطلوبة، مع توجيه الاستفسارات الضريبية أو المتعلقة بالمقرضين إلى المستشار المختص.